Leasing zwrotny to bardzo proste narzędzie finansowe, które pozwala firmom natychmiastowo uwolnić zamrożony kapitał w posiadanych środkach trwałych,
bez konieczności rezygnacji z ich używania.
Sprawdźmy, jak leasing zwrotny może stać się strategicznym elementem zarządzania finansami Twojego przedsiębiorstwa.
Leasing zwrotny, czyli innowacyjne podejście do finansowania
Leasing zwrotny (ang. sale and leaseback) to transakcja finansowa, która polega na sprzedaży własnych aktywów firmie leasingowej z jednoczesnym zawarciem umowy ich leasingu. Przedsiębiorca otrzymuje natychmiastowy zastrzyk gotówki, zachowując jednocześnie prawo do korzystania ze sprzedanych aktywów na podstawie umowy leasingowej.
Strategiczne zastosowania leasingu zwrotnego
Leasing zwrotny to nie tylko rozwiązanie problemu płynności finansowej. To strategiczne narzędzie, które może służyć wielu celom biznesowym:
- Refinansowanie pojazdów i maszyn sprowadzanych z zagranicy
Jednym z najczęstszych powodów korzystania z leasingu zwrotnego jest zakup samochodu osobowego, ciągnika lub innego środka trwałego za granicą i jego sprowadzenie do Polski. Przedsiębiorcy, chcąc odzyskać zamrożone w aktywie środki, decydują się na refinansowanie w formie leasingu zwrotnego. Dzięki temu mogą rozłożyć koszt zakupu na dogodne raty, jednocześnie zachowując płynność finansową. - Finansowanie ekspansji rynkowej
Planujesz rozszerzenie działalności? Leasing zwrotny pozwala uwolnić środki zainwestowane w aktywa trwałe i przeznaczyć je na finansowanie nowych inwestycji. - Restrukturyzacja zadłużenia
Wysokie koszty obsługi zadłużenia mogą hamować rozwój firmy. Środki pozyskane z leasingu zwrotnego można wykorzystać do spłaty droższych zobowiązań, co prowadzi do optymalizacji struktury finansowania i obniżenia kosztów obsługi długu. - Zabezpieczenie przed sezonowymi wahaniami
Branże sezonowe często doświadczają okresowych problemów z płynnością. Leasing zwrotny może stanowić strategiczny bufor finansowy, pozwalający przetrwać okresy zmniejszonej aktywności biznesowej.
Proces leasingu zwrotnego krok po kroku
Realizacja transakcji leasingu zwrotnego przebiega według następującego schematu:
- Analiza i wycena aktywów- profesjonalna wycena przedmiotu transakcji realizowana najczęściej przez rzeczoznawcę firmy DEKRA
- Ustalanie parametrów leasingu- okresu leasingu, wysokości rat i wartości wykupu
- Zawarcie umowy leasingu- podpisanie umowy leasingu, na mocy której przedsiębiorca nadal będzie mógł korzystać z aktywów
- Wystawienie faktury sprzedażowej- formalne przeniesienie własności aktywa na firmę leasingową
- Otrzymanie środków finansowych- przedsiębiorca otrzymuje płatność za sprzedane aktywo
- Regularne płatności leasingowe- przedsiębiorca płaci ustalone raty leasingowe
- Opcja wykupu- po zakończeniu umowy, możliwość odkupienia aktywa za ustaloną, w umowie leasingowej, wartość końcową
- Środki transport
- Maszyny budowlane
- Specjalistyczne maszyny i urządzenia
- Nieruchomości komercyjne
Jakie aktywa najlepiej sprawdzają się w leasingu zwrotnym?
Nie wszystkie aktywa mają jednakową wartość z perspektywy leasingu zwrotnego.
Najlepiej sprawdzają się:
Kiedy najlepiej ubiegać się o leasing zwrotny?
Odpowiedź na to pytanie jest prosta, ale kluczowa – im szybciej, tym lepiej.
Im krótszy czas upłynął od zakupu (również wykupu z leasingu),
tym większy wybór banków oferujących refinansowanie
Najkorzystniejsza sytuacja występuje, gdy od zakupu nie minęły jeszcze 3 miesiące – wówczas niemal każdy bank jest skłonny udzielić finansowania. Kolejnym istotnym okresem jest 6 miesięcy, przy którym nadal wiele instytucji finansowych może zaproponować leasing zwrotny.
Jeśli od zakupu minęło więcej niż 6 miesięcy, proces refinansowania staje się bardziej wymagający, ale nadal możliwy. Kluczowym czynnikiem jest wówczas rok produkcji przedmiotu leasingu.
Samochody osobowe zwykle nie powinny przekraczać 10 lat, natomiast pojazdy specjalistyczne oraz maszyny mogą być finansowane nawet do 20 lat od daty produkcji.
Nie wiesz ile będzie wynosić rata Twojego leasingu?
Nasz kalkulator leasingowy spieszy Ci z odpowiedzią!
Ustaw parametry, które Cię interesują i zgłoś się po bankową ofertę!
Podsumowanie
Leasing zwrotny to znacznie więcej niż doraźne rozwiązanie problemu płynności finansowej. To strategiczne narzędzie zarządzania finansami,
które może pomóc przedsiębiorstwu uwolnić kapitał zamrożony w aktywach trwałych i wykorzystać go do realizacji celów rozwojowych.
Jako profesjonalny broker leasingowy z wieloletnim doświadczeniem i relacjami z największymi bankami w Polsce, poprowadzimy Cię przez cały proces – od wyceny aktywów, przez negocjacje z firmami leasingowymi, aż po finalizację transakcji.
Skontaktuj się z nami, aby dowiedzieć się, jak leasing zwrotny może stać się elementem strategii finansowej Twojego przedsiębiorstwa!
Zainwestuj w rozwój – z nami osiągniesz więcej!
